Неизвесност и ризик у доношењу одлука

менаџмент предузећа, као и, на пример, стање проблема социо-економске природе, може се вршити узимајући у обзир релевантне неизвесности и ризика. Која је њихова специфичност? Како се могу израчунати?

Шта је суштина неизвесности и ризика?

Пре свега, размотрити концепт ризика и неизвесности, начин на који се може тумачити ове термине у различитим контекстима.

У ризику подразумева се вероватноћа појаве штетног или непожељног догађаја. На пример, када је реч о послу, може бити промена у тржишним условима, тако да ће резултати економске активности предузећа бити далеко од оптималног.

У условима неизвесности се односи на немогућност да се поуздано предвидети појаву неког догађаја, без обзира на то како се она може сматрати пожељним. Али, као по правилу, неизвесности и ризици говори у контексту неповољним условима. Обрнутој ситуацији - када је немогуће предвидети појаву позитивних фактора, ретко сматра неизвесном, јер у том случају не постоји потреба да се утврди тактику да одговори на релевантним факторима. Док под неповољним сценарија обично потребно таква тактика. То је због чињенице да се важне одлуке доносе у условима неизвесности и ризика - економске, политичке природе. Хајде да проучи начин на који то може постићи више.

Како да се минимизира несигурност и ризик?

Усвајање одређених одлука у окружењу које се одликује неизвесности и ризика, врши употребом концептима који умањују вероватноћу грешке или различитих нежељених сценарија. Овај приступ може бити ефикасни у различитим ситуацијама.

Неизвесност и ризик својствен многим областима савременог живота. Приступи који се користе када је потребно да се минимизира грешке у тих или других радњи може се заснивати:

- на идентификацију стабилних фактора који могу утицати на ситуацију;

- на анализу ресурса и алата на располагању особе која доноси одлуке;

- по дефиницији привремено и нестабилних чинилаца које такође могу да утичу на ситуацију, али то је могуће само у специфичним околностима (они такође морају бити идентификовани).

Међу областима у којима су одговарајући појмови су најтраженије - управљање. Постоји мишљење да је несигурност у контексту пословног управљања - управљање ризицима, један од главних. Овде налазимо, тако да друга опција тумачење појма о коме. У сфери концепта управљања, у којима учимо суштина различитих ризика су прилично честа. Стога је корисно да се прво испита начин на који несигурност и ризик су узети у обзир приликом доношења решења за управљање за предузећа.

пословни менаџмент у условима неизвесности и ризика

У послу, следећи заједнички приступ за превазилажење могуће негативне последице за решавање различитих проблема.

Пре свега, менаџери утврдити листу објеката чије понашање може окарактерисати неизвесност и ризик. То може бити, на пример, тржишна цена продате робе или услуга. У слободном цене и висок ниво конкуренције може бити веома проблематично јединствено предвидети њен ток. Детектује појаву ризика неизвесности у погледу очекивања фирми прихода. Његова вредност може бити недовољна због пада цена да испуни своје обавезе, или, на пример, решавање проблема везаних за промоцију бренда.

Заузврат, неочекивано оштар раст цена може да доведе до акумулације прекомерном количином нераспоређене добити. Који би иначе био случај - на планираном динамиком прилива - управљање бити уложено у модернизацију постројења и опреме или развој нових тржишта.

Након објекат карактерише неизвесност и ризик у смислу пословног развоја, идентификовани, рад је у току да утврди факторе који утичу на понашање објекта. То могу бити подаци одражавају величину тржишта и тренд раста предузећа која послују у одређеном сегменту. То може бити студија макроекономских и политичких фактора.

Концепт ризика и неизвесности, као што смо већ раније наведено у овом чланку, може бити повезан са процесима у разним областима. Стога, обрачун овде узима као по правилу, широк спектар фактора. На пример - они који су релевантни за финансијски сектор. Хајде да проучи начин на који смо проучавање услова неизвесности и ризика у одлучивању о разним новчаним трансакцијама.

Фактори неизвјесности и ризика у финансијском сектору

Изнад приметили смо да су менаџери предузећа, развоју алгоритам доношење одлуке о управљању, прво узети у обзир објекат, који може да се карактерише несигурност и ризик, након - да се идентификују факторе који одређују вероватноћу настанка услова под којима могу да раде.

Исто се може урадити у току решавања проблема везаних за финансијско управљање. У области трансакције објекта монетарне, који може да се утиче неизвесност (ризик - посебно њен случај), то је најчешће куповна моћ капитала. У зависности од тих или других услова, може повећати или смањити. На пример, због инфлације у привреди државе, курсне разлике у процени националне валуте. Који, са своје стране, може да зависи од макро-економских и политичких процеса.

Тако, у области одлучивања у вези са управљањем капитала, ниво неизвесности (ризик - као приватна, опет, то може бити) могу бити представљени на различитим нивоима.

Прво, на нивоу макроекономске (нпр раста БДП-а, трговинског биланса, инфлација), а друго, у одређеним финансијским показатељима (као опција, национална валута). на оба нивоа фактора који одређују шта ће се куповна моћ капитала.

Дефинисање објекат, карактерише несигурност и ризик, као и истицање фактора који их погађају, неопходно је применити метод практичне примене одлуке. На пример - генерише руководиоцима финансијске компаније или стручњаке. Да би то урадили, постоји велики број приступа. Међу најчешће - употреба матрице решења. Ми ћемо га проучити у детаље.

Матрица као средство избора одлука у условима ризика и неизвесности

Техника у питању је карактерише пре свега свестраност. Сасвим је оптималан за одлучивање о пројектима који се одликују економских ризика и неизвесности, а самим тим је применљив у управљању.

Матрик решења подразумева селекцију једног или више њих на основу максималне вероватноће изложености ланца фактора објекта. Је изабран, тако да основно решење - обрачунава на низ фактора, а ако они не раде (или, обрнуто, неће бити релевантно), затим другачији приступ је изабран. Који укључује изложеност објекта је већ други фактори.

Ако ће друго решење бити мања од оптималне, следеће важи, и тако даље, све док случај дође до избора приступа, на најмање пожељне, али даје резултате. Формирање листе решења - од најефикаснији у најмање ефикасна, може се вршити уз примену математичких метода. На пример, уз претпоставку дистрибуције поравнање График одговор вероватноћа датог фактора.

Услови неизвесности и ризика је теоретски могуће израчунати коришћењем метода теорије вероватноће. Поготово ако на располагању особе која се бави у њој, су довољно репрезентативни статистике. У пракси, економска и финансијска анализа формирао велики број критеријума у складу са којима се могу проводи на одређују вероватноћу одређених активирање фактора неизвесности и ризика. То ће бити корисно да се испита неки од њих у више детаља.

Критеријуми за одређивање вероватноћу несигурности анализе и ризика

Вероватноће као математички категорија, обично изражена у процентима. Генерално, то није појединачна вредност, мноштво истих - на основу чега се формирају услови окидања факторе. Испоставило се да се узима у обзир неколико вероватноће, а њихов збир је 100%.

Основни критеријум за процењивање вероватноће активирање појединих фактора који се сматрају објективан. Мора бити подржан од стране:

- Показало се да ефикасни математичке методе;

- резултате статистичке анализе значајних количина података.

Идеално - ако оба алат идентификација објективност примењује. Међутим, у пракси, таква ситуација је веома ретка. По правилу, економски ризици и неизвесности су израчунати када имате приступ релативно мали скуп обим података. То је и логично: ако све компаније су имали исти приступ релевантним информацијама, нема конкуренција не би био међу њима, а такође би утицали на темпо економског развоја.

Зато је нагласак на анализи економских ризика и неизвесности предузећа често морају да раде на математичком аспекта прорачуна вероватноће. Што више софистициране методе ће бити прикладно друштво, компанија ће постати конкурентнији на тржишту. Размотрите онда методама које може утврдити вероватноћу услова формирања ов факторе понашања објеката у односу на које може бити неизвесности ситуације (ризик - као конкретном случају).

Методе за одређивање вероватноће

Датотека вероватноћа може бити:

- анализом типичним ситуацијама (на пример, када само један од два догађаја могу појавити са највећом вероватноћом као опција: жреб пада глава или писмо);

- помоћу расподеле вероватноће (на основу историјских узорака података или анализу);

- посредством стручној анализи сценарија - са укључивањем искусних стручњака који су у стању да истражи факторе који утичу на понашање објекта.

Након дефинисања методе обрачуна вероватноће у рачунских неизвесности и ризика може наставити своје практично утврђивање. Хајде да проучи начин на који може да се реши овај проблем.

Како одредити вероватноћу неизвесних догађаја у пракси?

Практична дефиниција вероватноће ов фактора утиче предмета који се карактерише неизвесност и ризик почиње са формулисањем посебних очекивања одговарајуће објекта. Ако таква је куповна моћ капитала у односу на њен раст може очекивати, одржавање исте или смањење.

Циљеви финансијер у овом случају може бити, на пример:

- капиталне инвестиције са опада куповна моћ у модернизацију основних средстава;

- формирање на основу средстава са стабилним или растућим куповне моћи додатних количине задржане зараде.

Претпоставимо да је финансијер очекује капитал - због разлога инфлације - и даље смањују њихову куповну моћ, тако да ће морати да инвестира у модернизацију основних средстава. Тако, ризик (несигурност) у овом случају је да се значајан износ капитала који се уложено у течном средству, док је куповна моћ могу, супротно очекивањима, расту. Као резултат - компанија ће добити мање нераспоређене добити. Његови конкуренти, заузврат, могу ефикасније користе свој капитал.

Након дефинисања обзиром на очекивања објекат, карактерише несигурност и ризик неопходно је испитати укупност фактора који утичу на понашање одговарајућег објекта. То могу бити:

- Стате економски индикатори (укључујући и оне - стопи инфлације од националне валуте, које смо већ горе наведеној);

- ситуација на тржишту тражена сировине и капитала (која се израчунава на вредност куповне моћи корпоративног капитала);

- повратак на динамику средстава (која одређује изгледе модернизацију основних средстава компаније).

Даље, користе математичке методе, фирма израчунава највећи степен утицаја на објекту различитих фактора, онда вероватноће детекције за сваку од њих.

Дакле, можете наћи да је већина капитала фирме, троши на куповину сировина и средстава, док су се углавном увозе из иностранства. Сходно томе, повећање или смањење куповне моћи новца ће зависити од способности организације, пре свега, динамика националне валуте, и у мањој мери од званичне стопе инфлације.

Извори несигурности (ризика) у овом случају ће имати макроекономску природу. Тако, национална валута курс утиче првенствено платног биланса стања, однос активе и пасиве, ниво јавног дуга, укупан износ трансакције коришћењем валуте у насељима са страним добављачима.

Стога, вероватноћа за несигурне догађаје - повећање, конзервирање у стабилном вредности или мања куповна капацитет капитал израчунава идентификовање главних фактора утичу одговарајуће услове дефиниције објецт камионет ових фактора и њихов вероватноћа појављивања (која, заузврат, може да зависи факторима други ниво - у овом случају, макро-економски).

Доношење одлука на основу ризика

Тако смо сазнали како се може извршити обрачун вероватноћи појаве услова за рад фактора који утичу на понашање објекта, коју карактерише несигурност и ризик. Такође ће бити корисно да се додатно истражи на који начин може направити своје одлуке у условима неизвесности и ризика.

Савремени стручњаци су идентификовали следеће листе критеријума, који може да се управља у оквиру тих задатака:

- вероватноћа посматра очекивани учинак;

- изгледи за постизање екстремно високе и ниске вредности за параметре који се разматрају;

- степен дисперзије између очекиваног, минималне и максималне вредности.

Први критеријум подразумева избор решења, имплементација што би могло довести до оптималног резултата - на пример, по питању инвестиционог капитала у отварање фабрике за производњу телевизора у Кини.

Очекује учинак у овом случају може да се заснива на историјским статистичких података или обрачуна (али на, опет, на практичном искуству стручњака који одлучују). На пример, менаџери могу бити информације које профитабилност издање ТВ-фабрика у Кини у просеку износи око 20%. Због тога, отвара своју фабрику, они имају право да очекују сличан показатељ ефикасности капиталних инвестиција.

Заузврат, они могу бити свесни случајева у којима један или други од компаније није до ових бројева, и, штавише, постала непрофитабилна. Због тога, менаџери ће морати да размотри сценарио као нула или негативним маргинама.

Међутим, финансијери су такође наводи да су нека предузећа успела да постигне ефикасност инвестиција у кинеским фабрикама у обиму од 70%. Постизање одговарајућег цифра је такође узети у обзир приликом доношења одлуке.

Ризик (несигурност резултат у овом случају) када разматрају могућност улагања у отварање фабрике у ПРЦ може бити у појаве услова за активирају фактора негативно утичу на простор - ниво профитабилности. Ови фактори који могу довести до тога да је одговарајућа цифра ће бити негативан. Међутим, различити резултати могу бити неизвесност и постизање профитабилности од 70%, односно бројева који су претходно постигнути у другом послу.

У случају да је приказан негативан маргина, релативно говорећи, 10% од фабрике су отворене у Кини, стопа од 70% остварен 5%, као што је очекивано - 20% - забележен је на резултатима 85% од фабрика, директори с правом може да позитивно odluka о инвестирању у отварању производног погона ТВ у Кини.

Ако негативно маргина ће на основу расположивих података може фиксирана на 30% фабрика, менаџери могу:

- напустити идеју да инвестирају у фабрици;

- да анализира све факторе који могу имати негативног утицаја на дејство таквог скромне инвестиције у телевизијској продукцији.

У другом случају, одлуке неизвесност и управљања ризиком биће разматрани на основу новог сета критеријума у погледу очекивања од оптималних, максималних и минималних стопа. На пример, може се проучавати динамику откупне цене за компоненте - као један од фактора профитабилности. Или - показатељи тражње на том тржишту, који испоручује издате у фабрици у Кини ТВ.

резиме

Дакле, одлучили смо о природи таквих појава као неизвесности и ризика у пословању. Они могу окарактерисати различите предмете. У пословној сфери често је куповна способност капитала, профитабилности, трошкове онима или другим цене имовине.

Ризик се најчешће сматра истраживачи као посебан случај неизвесности. Одражава вероватноћу постизање нежељеног или негативан исход било које активности.

Ризик и неизвесност - концепти који су уско везани за термин "вероватноће", који се односи на математици. То одговара скуп метода које омогућавају да израчунати да ли су очекивања менаџер је оправдано када је у питању пословање, или другог заинтересованог лица у односу на факторе који могу да утичу на неизвесност и ризик у управљању пословањем.