Банкарских тајност. Само о комплексу

Сигуран сам да многи од нас редовно користи услуге различитих комерцијалних банака. Неки клијенти воле да буду у кредитним институцијама своју штедњу, док им други верују својим вредностима (сефови), трећи постати клијенти на камату на износ који је примљен под куповину у будућности предмет неговане снова. Пластична картица за погодности коришћења плата, разних услуга, хитних превода са отварањем личног рачуна или без њега-сада свака банка покушава да понудимо нашим клијентима нешто ново и створити здраву конкуренцију "гиганти" сектора. Наравно, нијансе су сувише кратак. Али, сваки клијент од кредитне институције треба да узме у обзир такве функције као банкарски тајности. Шта је испуњен са овим концептом, и оно што гарантује, као и проблем води са собом даваоца услуга у овој области?

Да бисте започели је право на разлику између термина као што су комерцијалне и банкарске тајне. Први, у ствари, представља шири концепт од другог. У неким изворима чак можете наћи тумачење да дефинише тајну кредитних институција као један од комерцијалних сорти. Међутим, то није сасвим тачно. Банкарство тајности - закон за ове институције, на основу којих су сви чланови организације која је потребна да задржи све информације које држе о својим клијентима, без приступа трећим лицима, чак и ако је информација нема неку вредност.

Као иу већини таквих случајева, не треба да буду изузеци од правила. Понекад банка једноставно нема право да одбије неке организације да пруже информације, која се односи купце. Ове институције су, пре свега, представници органа на државном нивоу. Међутим, овај поступак мора бити валидан разлог оправдава изузетак. На пример, комплекс, танглед или сумњиве природе врши од стране купца финансијске трансакције ако је једнак или већи износ од 600 хиљада рубаља. У овом случају, банкарски закони нужно подразумева контролу трансакције. Ово се ради у циљу спречавања финансирања путем комерцијалних организација терористичка заједнице, као и прања новца.

Банкарство тајност подразумева пружање информација о свим рачунима и примљених од стране институције депозита у складу са условима заробљеника споразума депозита, уског круга људи износа. Као иу случају физичких и правних лица све информације могу бити доступне искључиво на саме и њихови правни заступници, клијенти пуномоћници, правосудних органа, као и осигуравајућа друштва и представници прелиминарне истраге о кривичним и управним предметима (мора бити присуство сагласности тужиоца) .

Ако власник доприноса или на други начин на крају умрети, у таквој ситуацији, банкарство тајна има следеће функције. Ако постоји воља саставља (нотар или издаје директно на кредитна организација) који се овде помињу лица могу добити потребне информације. Да би то урадили ће морати да покажу доказ о идентитету. Поред тога, информације су дате без кршења закона на располагање нотара. У том смислу, канцеларија ће морати да направи захтев. У том случају, банка радник, одговоран је за спровођење ових обавеза, одговор ослања на меморандуму институције компаније. Информације треба да буду у потпуности одговоран за сва питања наведених у захтеву.

Ако говоримо о нерезидентима (лица са страним држављанством), у ком случају банка тајност подразумева пружање свих неопходних конзулатима података.